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J-REITをする

アメリカで誕生した不動産投資信託の制度であるREIT。日本で行われているものは、JAPANのJを頭につけて「J-REIT」と呼ばれます。

J-REITとは、投資家から集めた資金をもとに投資法人がマンションやビルなどの保有・運用を行う不動産投資。投資法人の不動産が収益をあげると投資家に分配金が支払われるため、不動産投資を間接的に行えます。

よく似た制度である投資信託が株式や債券といった金融商品に投資するのに対して、J-REITでは不動産への投資を行うため、同時に行うと分散投資も可能です。

J-REITのメリット

少額で不動産に投資できる

一般的な不動産投資を始めるためには、何百~何千万円もする不動産を購入する必要があります。そのため資金がない人にとっては挑戦しにくい投資方法です。しかしJ-REITであれば1口10万円台のファンドが多く、不動産を購入する費用と比べると1/10~1/100程度に抑えられます。

配当金が高い

J-REITの配当金が支払われるのは半年ごと。平均利回りは3.38%で、ときには5.2%まで上がることもあります。普通預金の場合、金利はわずか0.02%。平均配当利回り1.56%の株式投資と比べても、圧倒的に高いことがわかります。

換金しやすい

証券取引所に上場されているJ-REITは、いつでも購入や売却の注文ができます。実際の不動産の場合、売却から換金までには最速でも1週間は時間がかかってしまうため、すぐには換金できません。

また購入したい時にも、探す手間や契約で時間がかかるため、スピード感は劣ります。換金しやすさで投資商品を選びたい人にJ-REITは向いているでしょう。

不動産投資の専門知識がなくてもOK

実際の不動産で確実な利益を出すためには、安定した家賃収入を維持するための努力や将来的な物件価格を予想できる高度な専門知識が必要です。そのため不動産知識が少ない初心者はすぐに始めるのではなく、勉強するところからスタートしなければいけません。

J-REITの場合、実際に不動産を保有・運用するのは物件のプロ。初心者が挑戦した時と比べて失敗する可能性が低く、安心して任せられます。

J-REITのリスク

不動産市場

不動産は市場や経済状況、金利の影響を受ける投資商品。投資法人の持っている不動産の収入が減ると、分配金も少なくなります。実際の不動産を自ら保有・運用する場合と比べると専門知識が必要ないJ-REITですが、知識ゼロでも成功するほど甘くはありません。

価格が変わる可能性がある

元本保証の商品ではないため、状況によっては分配金が減って元手を上回る利益を得られない可能性も多いにあります。また分配金が減ってしまうとその金融商品から離れる投資家が多いため人気が下がり、売却しようにも低い価格でしか買い手がつかない場合も。J-REITの性質上、売却損が生まれることもあることを理解しておきましょう。

分配金は一定ではない

決算結果をもとに分配金が決まるため、賃料が下がった時や空き部屋が増えた時には、分配金が下がります。そのため、分配金は一定ではありません。

反対に利益を増やすためにかかったコストも、多すぎた場合は分配金を減らす原因に。さまざまな理由から分配金の額が左右されやすいデメリットを持っています。

投資法人の倒産

不動産の保有や運営を投資家に代わって行う投資法人。ほかの法人と同じように、倒産するリスクを持っています。何らかの事情から倒産した場合には、投資した資金が戻らなくなるリスクが。2008年にはリーマンショックのあおりを受けて資金繰りが悪くなり、投資法人が破たんしたケースもあります。

金利が上昇した時に利払い金が発生

投資法人の資金源は、投資家から集めた資金だけではありません。銀行から借り入れた資金も活用して不動産投資を実施。そのため銀行から借りた資金の金利が上昇した場合には、投資家にも利払い負担が増えることがあります。

>>J-REITより安全に収支が見込める資産活用法は?<<

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